Batissez votre avenir sereinement

Gestion de patrimoine

Bienvenue chez 3AM Patrimoine, situé à Rochetaillée-sur-Saône, au cœur de la région lyonnaise. En tant que gestionnaire de patrimoine, je m’engage avec enthousiasme et bienveillance à vous accompagner, que vous soyez particulier ou professionnel, dans la gestion de votre patrimoine.

Au-delà de la simple gestion financière, mon ambition est de construire avec vous une relation durable, basée sur la confiance, le respect et la transparence. Plaçant l’aspect humain au cœur de mes préoccupations, je prends le temps de vous rencontrer, d’échanger et de comprendre vos besoins spécifiques.

Dans un environnement juridique, fiscal et économique en constante évolution, je vous propose des conseils personnalisés et avisés. Mon engagement envers vous s’étend sur le long terme, avec un accompagnement de proximité adapté à l’évolution de vos besoins.

Je suis impatiente de contribuer à la construction de votre avenir financier.

Agnès Mariaux

Je réserve mon appel

3 AM Patrimoine - Gestion de patrimoine -

Votre patrimoine

Solutions personnalisées : assurance vie, contrats de capitalisation, PER, plans d’épargne, FCPI…

Votre retraite

Mise en place d’une stratégie optimisée, sélection de solutions sur mesure, suivi dans le temps.

Votre fiscalité

Solutions de défiscalisation de qualité, accompagnement complet de la selection à la gestion.

Une approche personalisée

✔️ Une rencontre personnalisée : Chaque collaboration débute par une entrevue individuelle, j’établis un diagnostic de votre siutation patrimonaile et nous définissions vos objectifs.

✔️ Une analyse approfondie : À partir des données recueillies, j’analyse de manière approfondie votre situation financière en cernant opportunités et défis patrimoniaux.

✔️ Des conseils sur mesure : Avec une connaissance approfondie de votre situation, j’ai accès à toutes les solutions du marché. Et mieux, je n’ai pas d’intérêt à vous conseiller une solution plutôt qu’une autre. c’est la garantie de choix objectifs et cohérents

✔️ Un accompagnement à long terme : L’engagement se poursuit avec un suivi à long terme et des ajustements en fonction de l’évolution de votre situation et des conditions économiques.

Qui suis je ?

3AM Patrimoine conseil gestion patrimoine

Après plus de 15 ans d’expérience en gestion de patrimoine au sein d’une grande banque, j’ai fait le choix de créer le Cabinet 3AM Patrimoine. Cette initiative me permet de mettre à votre disposition mon expertise en toute indépendance. Animée par un tempérament exigeant et sérieux, je m’engage à vous prodiguer des conseils avec rigueur et intégrité.

Mon intérêt particulier se porte sur l’immobilier et la vie des entreprises. En tant qu’entrepreneure et mère de deux enfants, j’apprécie relever des défis et m’investir dans des causes qui me tiennent à cœur. Mon objectif est de vous offrir un accompagnement personnalisé, aligné sur vos aspirations et vos besoins spécifiques.

Agnès Mariaux

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Ce que disent mes clients

     Excellent  
     Basée sur 21 avis 
    
 
 
   
 
 
        
   hamann pascaline 
 24 Octobre 2023
 
 
  Je recommande vivement Mme Mariaux, une personne honnête, intègre à votre écoute qui s'investit humainement et fait toujours le meilleur pour ses clients.
  
 
       
   Laurine MAUPOMÉ 
 19 Octobre 2023
 
 
  Ayant le désir de placer intelligemment un petit capital, Madame Mariaux m'a été recommandée par une amie. Ne connaissant strictement rien à l'environnement bancaire, j'ai été très bien accompagnée, avec des explications simples, claires et qui ont généré chez moi de la confiance. J'apprécie les qualités de personnalisation de Madame Mariaux, qui adapte ses conseils en fonction de la bourse et des objectifs de chacun. Je suis très contente de faire appel à ses services.
Laurine
  
 
       
   Marine Amblard 
 14 Septembre 2023
 
 
  Agnès nous accompagne et nous permet d’optimiser nos placements. Toujours disponible, d’excellent conseil, nous sommes ravis et voyons une vraie différence par rapport au « suivi » bancaire !
  
 
       
   Ludo J 
 6 Septembre 2023
 
 
  Opération de placement d un petit capital pour laquelle j ai été très bien accompagnée : écoute du besoin, objectifs de rendement et de disponibilités, pris en compte des contraintes.
Mme Mariaux a pris le temps de bien expliquer les produits et a été réactivité pour me faire bénéficier d une opportunité à durée limitée. Très bonne expérience.
  
 
       
   murielle bourdeaux 
 4 Septembre 2023
 
 
  Madame Mariaux nous a été recommandé et nous sommes ravis de l'avoir sollicitée.
Nous la remercions pour ses conseils judicieux qui nous ont permis de faire des choix éclairés pour nos placements.
Nous avons apprécié son écoute, sa patience et son professionnalisme.
Nous recommandons vivement Madame Mariaux.
  
 
       
   david duchamp 
 31 Août 2023
 
 
  Merci Agnès pour votre conseil avisé et votre accompagnement très professionnel concernant la gestion de notre patrimoine.
  
 
       
   Cend 
 21 Avril 2023
 
 
  Convaincue par les très bons avis google, j'ai fais confiance à Agnès et j'en suis plus que ravie. Elle sait être à l'écoute, elle est claire dans ses explications et en plus de très bons conseils. Je la recommande vraiment, je suis plus que satisfaite !
  
 
       
   Lionel VAUJANY 
 27 Janvier 2023
 
 
  Agnès est à l’écoute et du coup de très bon conseils
Elle va chercher le ou les produits le ou les plus adaptés à la situation et surtout en fonction de nos projets et des délais.
Elle est complètement détaché du produit que la banque souhaite vendre, puisqu’elle est indépendante et en partenariat avec plusieurs organismes bancaires.
Je recommande chaleureusement car en plus d’être professionnelle avec notamment sa grande expérience elle est humaine et joviale.
Merci Agnés de gérer mon patrimoine
  
 
       
   Maureen BARITEL 
 24 Janvier 2023
 
 
  Je recommande vivement Agnès pour son professionnalisme, sa réactivité et ses précieux conseils.
Elle m'a recommandé des solutions adaptées à mes besoins et mes projets !
  
 
       
   rémy sirope 
 31 Décembre 2022
 
 
  Mon retour d’expérience est vraiment très positif, j’ai enfin trouvé une interlocutrice  patiente qui a pris le temps d’étudier en détail mon patrimoine et spécificité de mon profil. C’est vraiment un service sur mesure qui prend le temps d’installer une relation de confiance.

Mes agréments

3AM Patrimoine est adhérent de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP).

La CNCGP constitue un label de qualité et de sécurité. Ses membres font l’objet d’une procédure de sélection exigeante et sont contrôlés régulièrement par les services de la Chambre.

En adhérant à la Chambre, les Conseils en Gestion de Patrimoine signent un code de déontologie et s’engagent à :

- Respecter les dispositions réglementaires et la déontologie tant à l’égard de leurs clients que de leur environnement professionnel.
- Agir avec loyauté, compétence et diligence au mieux des intérêts de leurs clients.
- Maintenir en permanence leurs connaissances et leurs compétences au niveau requis par l’évolution des techniques et du contexte économique et réglementaire.
- S’enquérir de la situation de leur client, de leur expérience et de leurs objectifs, afin d’avoir une approche patrimoniale globale pour formuler un conseil.
- Avoir recours à d’autres professionnels quand l’intérêt du client l’exige.
- Communiquer de manière appropriée les informations utiles à la prise de décision par leurs clients, ainsi que celles concernant les modalités de leur rémunération.
- Respecter le secret professionnel.

Autorité des Marchés Financiers

3AM Patrimoine est agréé par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers) en temps que CIF (Conseiller en Investissements Financiers)

Les Conseillers en Investissements Financiers sont immatriculés sur le registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance tenu par l’Orias (article L.541-1-1 du Code monétaire et financier).

Orias

3AM Patrimoine est immatriculé en temps qu’Intermédiaire en Assurance (IAS), Intermédiaire en Opérations de Banque, Conseiller en Investissement Financier (CIF) et Service de Paiement (IOBSP) sous le numéro 22002140.

Le registre des intermédiaires d’assurance est consultable sur www.orias.fr

Assurance et responsabilité civile professionnelle

Le Cabinet 3AM Patrimoine justifie d’une assurance en Responsabilité Civile Professionnelle et d’une garantie financière pour l’ensemble des activités exercées : le conseil en investissements financiers, l’intermédiation en assurances, l’intermédiation en opérations de banque et la transaction immobilière sans détention de fond.

Police d’Assurance N°118263166/232985 – MMA IARD Assurances Mutuelles par l’intermédiaire de BdJ SA 1 Rue des Italiens – 75009 Paris